Công ty của "đại gia" Phùng Ngọc Khánh phát hành trái phiếu cho ABBank thu 120 tỷ nhưng sử dụng sai mục đích. 

Như đã đề cập, ông Trần Phương Bình, nguyên Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Đông Á (DongABank – DAB) và ông Phùng Ngọc Khánh, Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc CTCP M&C vừa bị khởi tố trong vụ án sai phạm xảy ra tại DAB, CTCP M&C và các đơn vị liên quan.

 

Đây là vụ án thứ 4 trong đại án DongABank. Nếu như ông Trần Phương Bình đã nhận 2 án chung thân sau 2 giai đoạn trước của vụ án thì ông Phùng Ngọc Khánh lãnh án 18 năm tù ở giai đoạn 2. Vụ án thứ 3 hiện được TAND TP. Hà Nội cho hoãn xử.

 

Cơ quan điều tra xác định, trong khoảng thời gian từ 2007 đến 2013, ông Phùng Ngọc Khánh sử dụng pháp nhân 11 công ty thuộc nhóm M&C và 10 cá nhân vay tổng cộng hơn 7.100 tỷ tại DAB. Đến cuối 2018, tổng dư nợ của nhóm khách hàng này là hơn 7.770 tỷ, gồm gốc hơn 3.500 tỷ và lãi. Trong số đó có 3 khoản vay của M&C liên quan tới thương vụ phát hành trái phiếu cho ABBank, hiện để lại nợ xấu hàng trăm tỷ tại DAB.

 

 

Cụ thể, ngày 18/5/2012, CTCP M&C đề nghị vay 23,1 tỷ, mục đích thanh toán tiền lãi trái phiếu năm 2011 của hợp đồng 23/09/HĐKTM&C ngày 31/12/2019, tài sản đảm bảo là tín chấp. Cùng ngày, DAB sở giao dịch giải ngân cho Công ty M&C, sau đó công ty chuyển khoản cho Ngân hàng TMCP An Bình (ABBAank).

 

Khoản vay này đã tất toán ngày 27/12/2012 bằng khoảng vay 380 tỷ của Công ty Biển Bạc (khoản này hiện còn dư nợ tại DAB).

 

Đến ngày 6/2/2013, Công ty M&C do Phùng Ngọc Khánh ký đề nghị vay DAB 150 tỷ; mục đích vay thanh toán gốc và lãi trái phiếu nhằm giữ lại một số căn hộ được phân chia tại cao ốc Sài Gòn M&C (sau đổi tên thành Sài Gòn One Tower) để cho chuyên gia nước ngoài làm việc tại TP.HCM; hình thức chuyển khoản cho ABBAank, lãi suất theo thỏa thuận; tài sản đảm bảo là hơn 2,6 triệu cổ phần của Địa ốc Sài Gòn M&C thuộc sở hữu của M&C.

 

Ngày 20/2/2013, ABBank có công văn yêu cầu DAB trả lời về việc thanh toán gốc, lãi trái phiếu MC_BOND2009.

 

Trên cơ sở đó, DAB Sở giao dịch có tờ trình vay bắt buộc để thực hiện nghĩa vụ thanh toán lãi trái phiếu cho ABBank do ông Nguyễn Đức Tài, Giám đốc Sở Giao dịch ký, trình ông Trần Phương Bình và được duyệt ngày 27/2/2013.

 

Ngày 28/2/2013, hợp đồng tín dụng được ông Tài và ông Khánh ký kết, số tiền vay 120 tỷ. Cùng ngày, DAB giải ngân cho M&C, sau đó công ty chuyển khoản cho ABBank để thanh toán nợ gốc trái phiếu. Hiện khoản vay này còn dư nợ và thuộc nợ nhóm 5.

 

Trên cơ sở phê duyệt của ông Bình, ngày 1/4/2013, ông Tài và ông Khánh ký tiếp hợp đồng vay số tiền hơn 26 tỷ, mục đích cho vay bắt buộc để thanh toán lãi trái phiếu cho ABBank. Cùng ngày, DAB giải ngân cho M&C, sau đó công ty chuyển khoản cho ABBank. Khoản vay hiện còn dư nợ, thuộc nợ nhóm 5.

 

Theo cơ quan điều tra xác minh tại ABBank, ngày 31/12/2009, ngân hàng này ký hợp đồng mua trái 12.000 trái phiếu tự do chuyển nhượng, không chuyển đổi do Công ty M&C phát hành, có bảo lãnh thanh toán của DAB, giá trị hợp đồng 120 tỷ.

 

Cùng ngày, ABBank chuyển đủ 120 tỷ qua tài khoản M&C mở tại DAB. Từ 18/5/2012 đến 1/4/2013, M&C đã thanh toán gốc, lãi cho ABBank với tổng tiền hơn 169 tỷ, hoàn thành xong công nợ và tất toán khoản mua trái phiếu.

 

Xác minh số tiền 120 tỷ thu được từ phát hành trái phiếu, DAB thực hiện hoàn trả tiền mượn 15 tỷ; chi séc 6,3 tỷ; chi mua cổ phần 500 triệu; chi trả công nợ công trình Hùng Vương 1,2 tỷ; chuyển thẻ cho Nguyễn Thị Kim Ngọc 20 tỷ; chuyển sang tài khoản M&C mở tại MHB 20 tỷ; chuyển cho Tổng CTCP dầu khí Việt Nam 7,6 tỷ…

 

Cơ quan điều tra xác định, số vốn thu được từ phát hành trái phiếu Công ty M&C không sử dụng đầu tư dự án như phương án phát hành mà sử dụng vào mục đích khác. Đây là sai phạm của công ty M&C.

Huyền Châm